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中國銀行公布2022年度業績

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2023-04-03 瀏覽:180

2022年,中國銀行認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署,統籌推進服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革等工作,緊密圍繞集團十四五規劃要求,八大金融全面發力,一體兩翼協同發展,經營業績持續穩步增長。


一、經營業績穩中有進,發展質效持續提升

資產負債規模穩健增長,結構不斷優化。截至202212月末,集團資產總額28.9萬億元,較年初增長8.20%。客戶貸款凈額為17.12萬億元,較年初增長11.72%,在資產中的占比提升1.86個百分點。其中,境內人民幣貸款較年初新增超1.58萬億元,創歷史新高。負債總額26.35萬億元,較年初增長8.10%。客戶存款總額20.20萬億元,較年初增長11.35%,在負債中的占比提升2.2個百分點。財務效益穩中有升,集團實現營業收入6,191億元,同比增長2.22%。實現稅后利潤2,375億元,同比增長4.47%。實現本行股東應享稅后利潤2,274億元,同比增長5.02%。主要指標保持在合理區間,凈息差1.76%,較上年提升1BP,平均總資產回報率(ROA)為0.85%,凈資產收益率(ROE)為10.81%。成本收入比(中國內地監管口徑)27.88%,同比下降0.29個百分點。

積極支持實體經濟,助力穩住經濟大盤

中國銀行履行大行責任,以八大金融為主要抓手,全力支持穩經濟、保民生,在服務國家高質量發展大局中,實現自身高質量發展,八大金融成果漸豐。支持科技強國建設,對科技金融領域提供綜合金融支持約1.45萬億元,為超過1.8萬戶“專精特新”企業提供授信支持超3,450億元。加快綠色金融發展,“中銀綠色+”產品體系和服務方案加速形成,綠色信貸余額達19,872億元,較上年末增長41.08%。境內外綠色債券發行規模和承銷規模保持中資銀行第一。促進普惠金融提質增效,普惠型小微企業貸款余額12,283億元,較上年末增長39.34%,其中線上貸款新增占比超過62%;貸款客戶增長近13萬戶。建立中行敢貸愿貸能貸會貸長效機制,推出“惠崗貸”服務方案,服務穩崗擴崗促就業。跨境金融領先優勢持續鞏固,集團國際結算量、跨境人民幣結算量分別達到7.7萬億美元、31.1萬億元,國際貿易結算、跨境人民幣結算市場份額進一步提升。全年辦理跨境人民幣清算741萬億元,同比增長超17%。跨境理財通簽約客戶規模及資金匯劃量保持同業第一。促進消費金融發展,積極配合推進“保交樓”工作,助力房地產市場平穩運行。非房消費貸款增速超過50%。個人線上貸款覆蓋率達到82.6%。財富金融穩健成長,集團個人客戶全量金融資產規模近13萬億元,私人銀行客戶金融資產規模突破2.4萬億元,境內個人客戶全量金融資產、投資類金融資產增速均位列可比同業前列,中高端客戶增長創歷史最高水平,代理銷售的個人客戶理財產品余額較上年末增長13.3%。創新推出“企業家辦公室”服務,融合集團商投行專業資源支持企業家全面發展。創新供應鏈金融發展,為供應鏈核心企業和上下游企業分別提供2.5萬億元流動性支持和2.2萬億元表內外貿易融資支持。“中銀智鏈”場景化服務不斷豐富。助推鄉村振興,涉農貸款余額突破2萬億元,貸款較年初新增3,393億元,增長19.55%;普惠型涉農貸款較年初新增716億元,增長37.91%

三、“一體兩冀”協同發展,助力構建新發展格局

中國銀行持續優化以境內商業銀行為主體、全球化綜合化為兩翼的戰略布局。境內商行主體作用更加凸顯。及時重檢修訂京津冀、長三角、粵港澳、成渝等區域發展行動方案,境內商行“壓艙石”作用進一步凸顯。存貸款等核心業務快速發展,高于集團平均水平。境外商行復蘇態勢良好。全球服務網絡持續優化,中國銀行(澳門)股份有限公司開業。境外區域總部建設取得重大進展,歐盟IPU區域總部順利落地運行,集約化經營不斷深化,區域協同發展穩步推進。境外商行集團貢獻度企穩回升,稅前利潤貢獻度達到18.28%。綜合經營實現高效協同發展。進一步優化行司協同機制,在11個重點地區設立綜合經營協同辦公室。中銀理財持續優化資產配置,資產管理規模達1.76萬億元。中銀國際協助9家企業在港上市,募集資金額超過343億港元。中銀基金旗下多只養老FOF納入首批個人養老金基金名錄。中銀資產綠色和科技產業投資規模持續提升,協助集團做好“兩高一剩”風險化解。

四、數字化轉型扎實推進,自我變革塑造核心優勢

中國銀行積極融入數字經濟發展,深入推進科技管理體制改革,強化敏捷反應和創新能力。全年信息科技投入215億元,占營業收入比重3.49%。科技條線員工13,318人,占比4.35%。成立數字資產運營中心,數據挖掘、運用、經營的能力建設全面提速。成立金融數字化轉型領導小組,優化金融數字化委員會設置,管理層對數字化轉型的統籌推動力度進一步強化。綠洲工程建設全面提速,新一代分布式技術平臺不斷夯實,底層數據實現集團級統一,部分業務領域完成企業級重構,不斷釋放數字經濟時代的發展活力。新技術研究應用更加深入,全年專利申請超5,000件,6項成果獲人民銀行金融科技發展獎。場景生態建設成效顯現,發布金融場景生態建設行業發展白皮書2.0”,推出數字普惠”“數字進博”“智慧企業司庫等,廣泛探索不同行業、不同領域的數字化金融解決方案。中銀跨境GO APP全年注冊用戶近640萬戶,教育、體育、銀發場景覆蓋客戶分別達到504萬戶、478萬戶、363萬戶,手機銀行四大戰略級場景專區累計訪問1.53億人次。復興壹號黨建平臺注冊用戶突破600萬,為客戶提供智慧黨建建設方案。作為雙奧銀行,成功服務北京2022年冬奧會和冬殘奧會,獨家承擔并圓滿完成冬奧安保紅線內數幣服務。持續豐富完善數字人民幣生態建設,發布中銀“WISDOM”數幣生態體系。建成八大金融特色網點4,000多家。深度融入數字政務改革,網點智能柜臺已累計提供900余項政務服務。

五、統籌發展和安全,全面風險管理能力持續提升

全面風險管理體系建設2.0加快實施,多層次、全方位的風險應急管理機制逐步建立。主動開展信貸資產盤存,加強信用風險排查處置,資產質量保持穩定。不良貸款余額2,317億元,較年初增加229億元;不良貸款率1.32%,較年初下降0.01個百分點。通過內部管理和外部補充等,資本充足率較年初提升0.99個百分點,撥備覆蓋率較年初提高1.68個百分點,集團風險抵補能力進一步提升。持續加強內控案防及操作風險管理,進一步提升反洗錢與制裁合規精細化管理水平,培育內控合規文化,促進形成嚴的氛圍。有序開展風險數據治理工作,加快推進風險管理向數字化轉型,智能風控取得快速進展,有效提升風險管理的早識別、早預警、早發現、早處置能力。設立企業級網絡安全運營中心,信息科技防御體系日益完善。優化流動性儲備規模、期限及幣種結構,成功應對美聯儲超常規加息縮表等影響,集團主要風險指標均符合監管規定。

2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,中國銀行將認真落實黨中央、國務院決策部署,加快信貸投放和民生金融服務,助力經濟穩定增長和高水平對外開放,為全面建設社會主義現代化國家作出新的更大貢獻。

 

本文來源:微信公眾號《中國銀行》

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