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中國交通銀行公布2022年度業績

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2023-04-03 瀏覽:259

2023年3月30日,交通銀行發布2022年度經營業績。2022年,交行深入踐行國有大行使命擔當,認真落實金融工作“三項任務”,統籌發展和安全,堅定不移推動高質量發展,保持和鞏固了“穩中有進、穩中提質”的發展態勢。報告期末,集團資產總額達人民幣12.99萬億元,較上年末增長11.37%。報告期內,集團實現凈利潤(歸屬于母公司股東)921.49億元,同比增長5.22%。董事會建議2022年度向普通股股東每股分配現金股利人民幣0.373元(含稅),現金分紅率32.72%。

 

一、服務實體經濟,打造特色優勢

積極應對外部形勢變化,克服嚴峻復雜經營環境和新冠肺炎疫情影響,快速響應客戶有效需求,精準支持實體經濟發展。

加大金融供給力度。信貸增量創歷史新高,結構持續優化。集團客戶貸款余額7.30萬億元,較上年末增長11.22%;境內行人民幣各項貸款余額6.85萬億元,較上年末增長12.98%。中長期公司類貸款余額達3.27萬億元,較上年末增長15.69%,在客戶貸款中的占比提高至44.86%。其中,制造業中長期貸款、高技術制造業中長期貸款分別較年初增長57.72%、129.82%。進一步優化配置長三角、粵港澳、京津冀等重點區域金融資源,三大區域貸款余額較上年末增長14.02%,較集團客戶貸款增速高出2.80個百分點。積極服務新一輪高水平對外開放,搭建聯通內外的金融橋梁,為符合國家戰略、“走出去”的中資企業提供優質金融服務。

持續打造特色優勢。以“建設具有特色優勢的世界一流銀行集團”戰略目標為引領,在精準支持實體經濟發展過程中,著力打造普惠金融、貿易金融、科技金融、財富金融四大業務特色,將綠色金融作為全集團業務發展的底色。個人貸款余額、普惠型小微企業貸款余額、涉農貸款余額分別較上年末增長3.56%、34.66%、22.15%,普惠金融服務擴面提質,“普惠e貸”廣受好評。緊跟“雙循環”發展趨勢,發展貿易金融,增強客戶粘性,產業鏈金融業務量、跨境人民幣結算量、國際結算量分別同比增長41.92%、26.84%、11.5%,“蘊通財富”品牌影響持續釋放。科技金融授信客戶數較上年末增長49.55%,戰略性新興產業、專精特新“小巨人”企業貸款增速分別達109.88%、75.52%,金融服務對現代化產業體系建設的杠桿作用有效發揮。抓住共同富裕帶來的財富管理業務發展機遇,完善全鏈條財富金融體系,境內行零售客戶AUM較上年末增長8.57%,中高端客戶、養老客群客戶數較上年末分別增長10.73%、7.5%,財富金融觸達能力穩步提升,“沃德財富”品牌效應繼續擴大。綠色貸款余額較上年末增長33.28%,主承銷綠色債券(含碳中和債)同比增長45.93%,綠色經營理念日益彰顯。

二、深耕上海主場,推進數字化轉型

以戰略目標為引領,將上海主場建設和數字化轉型作為戰略實施的兩大突破口,帶動全行高質量發展。 

打造上海主場優勢。立足服務長三角一體化發展,發揮集團在滬綜合化經營的協同便利,探索開展產品、流程以及體制機制的全方位創新,將上海主場打造成為集團的創新策源功能區。以“一件事”機制推動戰略重點領域創新策源成效初步顯現,“醫療付費一件事”在全國29 家省直分行落地,跨省通辦“交政通”在長三角區域引入事項位居同業首位,產業鏈專項授權實現長三角區域分行全覆蓋,區域產業鏈融資業務量同比增長50%。全力服務上海國際金融中心建設,深入參與債券、貨幣、外匯等金融市場發展,獲得首批上海黃金交易所國際板詢價做市商資質。

深化數字化新交行建設。持續加大人才和資源投入,推動以“平臺、開放、智能、企業級、重塑”為核心的金融科技發展愿景落地,將數字化思維和運營貫穿經營管理全過程。過去三年科技投入年均增速接近30%;推進金融科技萬人計劃,金融科技人員數量較三年前增長近70%。2022年,數字化轉型率先在零售轉型、供應鏈金融、金融生態圈布局等領域實現突破,積極推進“機構在線、員工在線、產品在線、服務在線”,全面提升線上化、數字化業務經營和內部管理能力。零售信貸和B2B支付兩個企業架構試點項目順利上線,中臺和企業架構建設支撐業務創新作用逐步凸顯。以數字化思維深耕場景建設,在醫療、學校、園區、央企司庫等細分領域成效顯現。截至2022年末,手機銀行月度活躍客戶數(MAU)4,548.33萬戶,較上年末增長19.35%;買單吧月度活躍客戶(MAU)2,543.73萬戶;開放銀行累計開放接口2,586個,報告期內累計調用次數超16億次。科技對經營范式的系統再造和整體重塑,正推動價值創造的動力變革加速演進。

三、筑牢安全防線,夯實資產質量

2020年以來,宏觀經濟下行壓力增大疊加世紀疫情暴發,對防控化解金融風險帶來極大挑戰和考驗。交行迎難而上、沉著應對,持續健全風控體系,筑牢高質量發展安全底座,堅定落實“控新增,優存量”策略,如期打贏三年資產質量攻堅戰。

存量處置卓有成效。報告期內共處置不良貸款863.96億元,同比增長2.93%,其中實質性清收同比增長16.86%。2020年初以來的存量高風險資產基本出清。

風險管控堅定有力。報告期末,集團不良貸款率1.35%,逾期貸款率1.16%,均降至2015年以來最好水平;逾期90天以上貸款余額占不良貸款余額比例57.95%,較上年末下降8.17個百分點;撥備覆蓋率180.68%,較上年末上升14.18個百分點。

管理層表示,2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,也是交行實施“十四五”規劃承上啟下的關鍵一年。交行將繼續堅持穩中求進工作總基調,完整、準確、全面貫徹新發展理念,服務構建新發展格局,統籌推進更高起點上質的有效提升和量的合理增長,馳而不息推動“一四五”戰略有效落地,以自身高質量發展為強國建設、民族復興作出新的更大貢獻。

 

本文來源:微信公眾號《交通銀行》

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